UAE는 금융 범죄 퇴치에 상당한 진전을 이루었습니다.

자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 담당 사무국 창립 사무총장은 Zawya에게 자금 세탁 사건을 탐지하고 조사하기 위해 UAE 법 집행 당국의 역량, 기술 및 효율성을 향상했다고 말했습니다.

자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 사무국의 창립 사무총장인 하미드 알자비(Hamid AlZaabi)는 자금세탁 및 테러자금 조달 근절 및 방지에 있어 UAE의 진전 상황을 Zawya와 공유합니다.

2022년에 UAE는 FATF의 국제협력검토그룹(ICRG)의 감시 강화 대상 국가인 '회색 목록'에 포함되었습니다. 자금세탁 및 테러자금 조달 근절을 위한 조치 채택에 있어 UAE의 진행 상황은 어떻습니까?

UAE는 금융 범죄 퇴치에 있어 상당한 진전을 이루었으며, 우리의 투자로 모든 면에서 국가 AML/CFT 시스템이 강화되었습니다. 이는 UAE의 지속적인 노력이자 전략적 우선순위이며 앞으로도 그럴 것입니다.

효과적인 시스템은 위험 기반 접근 방식을 기반으로 구축됩니다. 간단히 말해서 이는 경제의 위험과 취약성이 어디에 존재하는지 자세히 이해하는 것을 의미합니다. UAE에서 그랬던 것처럼 이에 대한 포괄적인 이해가 이루어지면 이에 따라 이러한 위험을 완화하기 위한 조치를 취할 수 있습니다. 우리는 현재 두 번째 국가 위험 평가를 완료하는 과정에 있습니다.

우리는 이 명확한 그림을 단독으로 구축하는 것이 아닙니다. UAE는 이를 달성하기 위해 국제 파트너는 물론 세계은행그룹, 금융행동태스크포스 등의 기관과 국내 행위자들과 협력하고 있습니다.

우리는 자금세탁 사건을 적발 및 조사하고 이용 가능한 모든 정보 소스를 활용하기 위해 UAE 법 집행 기관의 역량, 기술 및 효율성을 향상시켰습니다. 이에 따라 자금세탁에 대한 기소 및 유죄 판결의 수와 질이 높아졌습니다.

또한 우리는 금융 기관(FI) 및 지정 비금융 기업 또는 전문직(DNFBP)에 대한 규제 및 감독 노력의 효율성을 개선하여 하왈라 및 금과 같은 위험도가 높은 부문에 우선순위를 두었습니다. 감독 규정 변경에 대한 민간 부문의 대응은 영향이 미치고 있으며 시스템이 우리의 노력에 잘 반응하고 있음을 보여줍니다.

강화된 규제에 대응하지 않은 기업은 처벌을 받았습니다. UAE에서는 벌금과 몰수가 전년 대비 크게 증가했습니다. 2023년 1분기에 UAE 감독관은 2022년 같은 기간의 7,600만 AED에서 증가한 총 1억 1,500만 디르함(3,130만 달러) 이상의 벌금을 부과했습니다.

규정 준수를 보장하기 위해 UAE가 제정한 새로운 법률 및 보고 요건은 무엇입니까?

UAE는 FIU에 전송되는 의심 거래 보고서 및 의심 활동 보고서의 양과 질을 크게 향상시켰습니다.

이를 달성하기 위해 2022년에는 실무그룹을 구성해 보고서의 양과 질을 개선하는 데 착수했습니다. 이 그룹은 계속해서 금융 기관을 위한 강화된 감독 STR 지침을 개발하고, 부문별 지원 활동을 수행하고, 식별된 문제에 대한 주제별 검토를 완료했습니다.

이에 따른 영향은 전체 STR/SAR 보고 수치에서 명확하게 드러납니다. 이는 보고 건수가 2020년 약 16,500건에서 2022년 39,000건으로 증가하면서 개선되었습니다. 이는 규제 부문 내의 인프라를 검토하여 금융 규제 여부를 이해한 이후에 이루어졌습니다. 기관과 DNFBP는 금융 범죄와 연관되어 있다고 합리적으로 의심되는 행동을 탐지하거나 보고할 수 있는 적절한 장비를 갖추고 있습니다.

민간 부문은 이러한 노력에 적극적인 파트너였으며 기업은 규제 및 감독 변화에 따라 대응해 왔습니다. 여기서 중요한 역할은 기업과 정부 당국을 연결하는 UAE의 민관 파트너십 소위원회(PPPSC)가 담당합니다.